2018/10/05

10万円から始めたウェルスナビ運用 | 実績をブログで公開します【2018年8月】

10万円を初期費用としてウェルスナビ投資をしているのですが、毎月、ウェルスナビ口座内の資産状況がどのように変化していくか、実績を公開しています。

みなさんに実績を公開することでウェルスナビ投資の実態を知っていただけますし、今後の資産運用の参考になるはずです。

今回は2018年8月、ウェルスナビ口座でどのような投資が行われたか紹介しますね。

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ウェルスナビ投資の実績をブログで公開します 【2018年8月】

この記事では2018年8月のこの点をお伝えします。

  • ウェルスナビ取引履歴
  • ウェルスナビからの分配金
  • ウェルスナビ手数料
  • 2018年8月末のウェルスナビ口座概要

ウェルスナビ取引履歴

初めに、2018年8月にウェルスナビ口座での取引履歴を見てみます。

ウェルスナビでは初期費用として10万円~をウェルスナビ口座に入金し、資産運用を始めます。

それとは別に、毎月任意の金額を定期積立することも可能です。積立金は自動で取引が行われ、ポートフォリオに組み込まれることになっています。

私は毎月2万円を積立として設定しており、8月の指定の日に2万円が自動引き落としとなりました。その後、上の画像の通りの購入が行われています。

以前も紹介しましたが、私の運用プランに応じて取引が行われており、ポートフォリオの見直しがない限り同じ設定で購入&運用が行われていくはずです。

実際に資産が増えていくか、どの程度増えていくか、また運用プラン通りに資産が増えていくのかは今後、長期間注視していく必要があるでしょう。

ご存知かもしれませんが、ウェルスナビ投資の運用理念の一つは「長期」だからです。長期間投資をするのが前提のウェルスナビ。腰を据えてコツコツと運用していくつもりです。

ウェルスナビからの分配金

次に、口座に入金された各ETFの分配金を見てみましょう。

実は、2018年8月にウェルスナビ口座に入金となった分配金は一種類だけです。

今月は米国債券(AGG)から10円の分配金がありました。

え? たった10円…? 毎月の分配金ってこの程度なの? と思うかもしれませんね。

ここで簡単にウェルスナビの分配金の仕組みについてお伝えしておきます。

ウェルスナビ口座の運用対象は7つのETFなのですが、それらETFの収益からなる分配周期は各銘柄違うんです。

分かりやすいように7つのETF銘柄と分配周期をまとめてみました。以下の画像をご覧ください。

筆者作成

7銘柄のうちGLD(金)だけは分配金がありません

また、今回は8月の実績公開ですので、分配金はAGGとTIPのみです。しかし、分配金は必ず受け取れると保証されているわけではありません

ウェルスナビHPにもしっかり記載されていますが、

…あくまでも予定であり、分配金が発生しない場合や、分配の時期が変更となる場合もあります…(ウェルスナビHPより)

ですので、8月はAGGとTIPからの分配金はあくまでも予定に過ぎず、実際はAGGのみ分配金が発生したものと思われます。

分配金が定期的に分配されれば資産増に寄与しますし、複利効果も期待できます。今後の分配金額に注目していきましょう。

ウェルスナビ手数料

2018年8月初めに手数料98円がウェルスナビ口座から引き落としとなりました。

手数料については別記事で詳しく解説していますので、確認してください↓

手数料を簡単に言うと運用額の1%が手数料として徴収されます。ただし、日割り計算で、毎月1回の支払いとなっています。参考程度に覚えておきましょう。

手数料は相対的に安く設定されていますし、分配金でカバーできますので、あまり気にする必要はないと見ています。

2018年8月末のウェルスナビ口座概要

今月分の購入、手数料、分配金をふまえ、2018年8月末のウェルスナビ口座はこのようになっています。

 

日単位で見ると投資元本を割るときもありますが、執筆時点では円建てで見ると+1734円(+1.33%)です。

運用を始めてからまだ3か月ほどですので、運用成果はまだまだ見えてきませんが、出だしは非常に順調だと感じています。

ただし、あくまでも3か月間の運用に過ぎません。ウェルスナビは20年、30年かけて運用し資産倍増を狙う長期運用が大前提になります。

現状での資産額は気にせず定期積立・購入を行い、コツコツと資産が増えていけば良いと思っています。

ウェルスナビ投資の実績をブログで公開 【2018年8月】まとめ

  • 2018年8月の購入:1万9770円
  • 2018年8月の分配金:10円
  • 2018年8月の手数料:98円
  • 2018年8月末のウェルスナビ総資産:13万1734円(+1734円)

今後も毎月1回、ウェルスナビ投資の実績を当ブログで公開していく予定です。今後のウェルスナビ投資の展開を期待してください。

それでは、また。

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