2018/08/06

評判の良いウェルスナビで資産運用 | いくらから始めたら良いの?

フィンテックを活用した全自動資産運用「ウェルスナビ」ですが、評判は上々です。実際、全自動資産運用プログラムの中では開設口座数No.1となっています。(2018年8月現在)

では、ウェルスナビで資産運用を始める場合、いくらから始めたら良いのでしょうか? 実はこの疑問、多くの初心者の方が考えているようです。

今後のウェルスナビ運用のヒントになることをお伝えします。参考にしてください。

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ウェルスナビはいくらか運用を始めたら良いの?

この記事でお伝えする主な要点はこの3点です。

  • 資産運用の目的を決める
  • 毎月の積立金額を決める
  • ウェルスナビの積立設定方法

資産運用の目的を決める

ウェルスナビで資産運用を始める前に、資産運用の目的を決めることが非常に重要です。

自分の子供に「安定したお給料がもらえる会社に就職してもらいたい」なら、子どもに塾に行かせる、夏期講習に行かせる、○○高校または△△大学進学をステップとするなどなど、目的に沿ったステップを踏みますよね。資産運用も同じなんです。

なぜ資産運用をしたいと思いましたか? ウェルスナビで資産運用を始める目的は何ですか? 一例ですが、

  • 老後資金の足しにしたい(30年後に1000万円)
  • 子どもの教育資金の足しにしたい(15年後に300万円)
  • お小遣いを増やしたい(10年後に200万円)

こんな目的をもって資産運用を始めるかもしれませんね。

次に、その目的から逆算して考えます。たとえば、30年後に1000万円を手にしたいなら、

  • ウェルスナビ開始時の投資金額
  • 毎月の積立金額

この2つを決めることになります。

スタート時の投資金額はそれぞれですが、二つの考え方があるかもしれません。

  1. ある程度まとまったお金で運用を始め積極的にリターンを狙う
  2. 最初は無理せず毎月コツコツ積立で増やしていく

どちらが良い悪いは全くありません。あくまでも個人の好みや投資準備金によるので、自分のニーズを満たす方法で運用開始額を決めてください。

毎月の積立金額を決める

もし、毎月積立をすることにしたなら、積立金額を決める必要があります。毎月どのくらい積立てたら良いのでしょうか?

一つの考え方ですが、目的に沿った目標額から差し引いて考えることができます。

上で挙げた例の一つ、「老後資金の足しにしたい(30年後に1000万円)」をウェルスナビ運用の目的だとします。その場合、12か月×30年=360か月間の運用です。

  • スタート時の投資金:50万円
  • 毎月の積立:1万円

運用条件を以上のように設定したとすると、30年間の運用金額合計は420万円になります。

リスク許容度を5(リスク高め)で運用したとすると、

  • 70%の確率で788万円以上
  • 50%の確率で1062万円以上
  • 30%の確率で1461万円以上

ウェルスナビの試算ではこのようになっています。

1000万円到達は微妙ですが、高い確率で800万円近くに増えるかも、です。

もう少し1000万円到達の確率を高めたいなら毎月の積立額を増やすと良いかもしれません。毎月2万円の積立ならば運用総額780万円が、

  • 70%の確率で1409万円
  • 50%の確率で1876万円
  • 30%の確率で2553万円

30年後の資産は以上のように増えるというのが、ウェルスナビの試算です。(投資は自己責任でお願いします)

簡単におさらいすると、

  • 投資目的(運用期間と目標額)
  • スタート資金
  • 毎月の積立金額

この3点を決めることでウェルスナビ運用が比較的容易に始められるでしょう。

ウェルスナビの詳細を確認する⇒ウェルスナビ

ウェルスナビの積立設定方法を画像付きでご紹介

ウェルスナビの積立設定は非常に簡単です。私もすでに積立設定をしていますので、設定時の画像をご紹介します。

ウェルスナビアプリを開き、「積立」タブをタップします。

「積み立てを始める」バナーをタップすると、

 

以上の画面になります。「毎月の積立額」と「引落日」を設定します。

 

次に、毎月引き落しされる口座を設定です。

 

口座設定が終われば自動積立の申し込み完了です。

 

私は「楽天銀行」を引き落し口座として設定しました。

今後、自動で1万円引き落とされていきます。個人的には「毎月1万円を貯金する」感覚です。ウェルスナビ貯金、みたいな。

ウェルスナビを開設する⇒ウェルスナビ

ウェルスナビはいくらか運用を始めたら良いの? まとめ

ウェルスナビはいくらから運用を始めたら良いのか? という疑問にお答えしました。スタート時の投資金は個人差がありますが、

  • 投資目的(運用期間と目標額)
  • スタート資金
  • 毎月の積立金額

この3点を鑑みて運用資金を決定していただければと思います。ちなみに、ウェルスナビの最低投資金は10万円~ですので、その点は覚えておいてください。

健闘を願っています。

それでは、また。

ウェルスナビの詳細と開設はこちら↓↓
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