2019/04/08

10万円から始めたウェルスナビ | 口コミ・評判・投資実績を公開【10か月目】

マネー研究家の堀聖人(ほりまさと)です。

2018年6月からウェルスナビでほったらかし投資をしていますが、毎月のウェルスナビ投資実績を当ブログでお伝えすることにしています。

  • 面倒な投資はしたくない
  • 資産運用に時間を割けるほど暇がない
  • シンプルで簡単に投資がしたい
  • 少額から資産運用がしたい

こんな方には全自動資産運用のウェルスナビがおすすめです。10万円から資産運用ができますので、興味のある方はわたしのウェルスナビ投資実績を参考にしてください。

この記事の要点

  • ウェルスナビの口コミ・評判
  • これまでのウェルスナビ投資の実績【毎月更新】
  • 【推奨】リスクヘッジ方法
  • ウェルスナビの始め方

スポンサーリンク


ウェルスナビの口コミ・評判

ツイッター上でウェルスナビに関する口コミや評判がありますので、紹介したいと思います。

  • ウェルスナビ投資は一時期マイナスになることがある
  • 自動売買で楽に資産運用できる

こんなメリットやデメリットがあることがわかりますね。

定期的に分配金が入るのはウェルスナビの醍醐味の一つです。

ウェルスナビを始めるタイミングによっては口座資産のマイナスが続くことがありますが、それでも時間が経てばたいていプラスになるようです。

同感です。銀行にお金を眠らせておいてもほとんど増えませんからね

多少のリスクがあったとしてもウェルスナビで運用するのは賢明だと思います。

ウェルスナビ投資の実績をブログで公開【毎月更新】

初めに、これまでのウェルスナビ投資の実績を確認です。

これまでのウェルスナビ投資の実績

これまでの投資実績公開記事はこちらです。

これら投資実績の概要を一覧表にまとめてあります。

積立 運用額 口座合計 先月比利益 収益率
2018年6月 10万円
2018年7月 1万円 11万円 11万1480円 +1480円 1.35%
2018年8月 2万円 13万円 13万1734円 +1734円 1.33%
2018年9月 2万円 15万円 15万3508円 +3508円 2.34%
2018年10月 2万円 17万円 16万1655円 -8345円 -4.91%
2018年11月 3万円 20万円 19万6764円 -3236円 -1.62%
2018年12月 1万円 21万円 18万8910円 -2万1090円 -10.04%
2019年1月 1万円 22万円 21万1941円 -8059円 -3.66%
2019年2月 1万円 23万円 23万0100円 +100円 0.04%
2019年3月 1万円 24万円 24万0384円 +384円 0.16%

ウェルスナビ投資を始めた最初の3か月ほどは各国市場株価が上昇中の影響で、世界に投資するウェルスナビも好調でした。

しかし、2018年10月に世界同時株安が起こり、ウェルスナビも少なからず影響を受け収益率が低下しました。

そこで確認しておきたいのは、

  • ウェルスナビは20年~30年の長期投資
  • 一時期の収益率マイナスは正常
  • 世界の株価が安くなったなら買い増しするのが一つの手段

この点です。

世界同時株安を受けて、11月、わたしはいつもより1万円多く積立ました。資産運用の大前提を頭に入れておくと役に立ちます↓

  • 安いときに買い、高いときに売る

これを実践していくことで資産を増やしていくことができます。

もちろん基本は自動運用ですから、ほうっておいても問題ありません。でも、ウェルスナビには「入金」タブがあるので、

ウェルスナビの入金タブ(スマホアプリ)

追加で入金したいときは随時入金&購入ができます。覚えておいてくださいね。

ウェルスナビ投資【2019年3月】の実績公開

上でも紹介しましたが、ウェルスナビ投資の実績一覧を見てみましょう。

積立 運用額 口座合計 先月比利益 収益率
2018年6月 10万円
2018年7月 1万円 11万円 11万1480円 +1480円 1.35%
2018年8月 2万円 13万円 13万1734円 +1734円 1.33%
2018年9月 2万円 15万円 15万3508円 +3508円 2.34%
2018年10月 2万円 17万円 16万1655円 -8345円 -4.91%
2018年11月 3万円 20万円 19万6764円 -3236円 -1.62%
2018年12月 1万円 21万円 18万8910円 -2万1090円 -10.04%
2019年1月 1万円 22万円 21万1941円 -8059円 -3.66%
2019年2月 1万円 23万円 23万0100円 +100円 0.04%
2019年3月 1万円 24万円 24万0384円 +384円 0.16%

先月にひきつづき、3月末の時点で口座資産はプラスを維持しています。約400円だけですが^^

この記事を更新しているときは+7000円ほどになっているので、運用は比較的順調と言えると思います。

2019年3月の手数料と受け取った分配金は、

  • 手数料:182円
  • 分配金合計:688円

以上の通りです。

毎年3月は分配金が多めに受け取れるのがウェルスナビの特徴です。分配周期は以下の表をご覧ください。

表にある通り、毎年3・6・9・12月は分配金が多くなります。

実際3月は、

  • AGG⇒20円
  • IYR⇒61円
  • VTI⇒309円
  • VWO⇒48円
  • VEA⇒250円

分配金の内訳はこのようになっています。

受取った分配金は再投資になるので、ウェルスナビは複利投資で資産増を狙えます。

まだ1年にも満たない投資期間ですが、引き続きウェルスナビ投資で資産が増えていければ良いですね。

それでは、また(^o^)丿

ウェルスナビ投資口座を開設する⇒ウェルスナビ(数分で簡単に申し込めます。もちろん無料です^^)

【推奨】リスクヘッジ方法

ウェルスナビは長期間運用してトータルで資産増を狙う投資法です。ですから、一時期、運用資産額がマイナスになることがあるのは全く問題ありません

しかし、マイナスになるのは嫌だと感じる方が少なくないようです。

そこで、ウェルスナビ口座内資産がマイナスになってしまったときの対処法を確認しておきましょう。

この対策法は「リスクヘッジ」といいます。つまり、リスク対策を分散するための投資法のことです。

この方法は以前の記事で紹介したものですが、ここでもう一度おさらいしておきます。

FXで外貨を売る

一つの金融商品だけで資産運用して含み損や損失を出してしまうと元本割れになってしまいます。

それを防ぐためにリスク・ヘッジを行う必要があります。リスク・ヘッジとは、リスクを分散するための投資法のことです。

簡単な例をあげると、A商品だけに投資するのではなく、AとBの両方に投資をしてリスク分散を狙った資産運用をすることになります。

A商品が下落してもB商品が値上がりすればトータルでの損益は±0になる、または利益を伸ばせる、という考え方がリスクヘッジの核心です。

そのリスク・ヘッジとして、FXで外貨を売る方法を推奨します。

ウェルスナビ総資産額がマイナスになるということは、

  • 世界の株式市場で株安が起きている⇒メジャー通貨が下落

これらが起きていることがほとんどです。試しに米ドル円チャートを見てみましょう。

チャート:外為どっとコム

 

青線で囲んだ部分が、世界同時株安が生じ多くの人のウェルスナビ口座総資産がマイナスになった時期です。

ほんの1週間ほどで、ドル円レートが114.5円付近から111.5円付近まで急落したことが分かりますね。

言い換えると、ドル円114.5円のときにドル円を売り、111.5円で買い戻していたとしたら、相応の利益を得ていたことになります。たとえば、

  • 1万通貨の売り⇒値幅3円⇒3万円の利益
  • 10万通貨の売り⇒値幅3円⇒30万円の利益
  • 100万通貨の売り⇒値幅3円⇒300万円の利益

以上の利益を得ることができていたはずです。もちろん皮算用であり、簡単に誰でも利益を上げられるわけではないことは肝に銘じておいてください。

しかし、FXでの「売り」はリスク・ヘッジとして有効と見ています。

もしウェルスナビの総資産が一時的とはいえマイナスになってしまうのが嫌ならば、以上のリスク・ヘッジ手法をやってみてください。

FXでうまく外貨を売れば、ウェルスナビ総資産がマイナスのときでも利益をのばせるかもしれません。

以上の方法をぜひ試してみてください。

ただし、FXの取引の仕方を知っておくのが前提になります↓

FXの始め方

繰り返しになりますが、FXをするならある程度の知識が必要です。これまでFXをしたことがない方は、FXの基礎知識を学んでからトライしてください。

FXの始め方はこちらのカテゴリが参考になります↓

また、FXで取引する場合、FX口座の開設が必須条件です。リスク・ヘッジをするのに向いているFX口座を紹介します。

リスク・ヘッジをしたい方、ぜひ試してみてくださいね。

ウェルスナビの始め方

これからウェルスナビを始めようと思っている方は、始める前にこちらの記事を参考にしてください。

それでは、また。

ウェルスナビの口座開設はこちらから↓↓
数分でサクッと申し込めます
もちろん無料です^^
WealthNavi

ウェルスナビ投資【2019年2月】の実績公開

上でも貼り付けましたが、ウェルスナビ投資の実績一覧を見てみましょう。

ウェルスナビ投資実績一覧

2018年後半に起きた世界同時株安の影響を受けて大きくマイナスだった含み益ですが、2月末の時点でようやくプラスに回復しました(^^)/

20、30年後にトータルで資産が増えれば良いのですが、ずっとマイナスだと気分が良くないのは確かです。

含み益がプラスに復活したウェルスナビ投資の真骨頂はこれからでしょう。

ウェルスナビ積立(2019年2月分)

今月も積立は1万円です。登録した銀行口座から自動引き落としなので、気づいたら引き落とされてた、という感じです。

積立後、ウェルスナビのロボアドバイザーが運用プランに応じてETFを購入します。

ウェルスナビ取引履歴

今回は日欧株が多めに買われたようですね。

リスク許容度を5に設定しているので、米国債券、金、不動産といったディフェンシブタイプETFの購入は少ないのが特徴です。

ウェルスナビ分配金(2019年2月)

2月の分配金は米国債券(AGG)の18円のみです。

ちょっと寂しいですが、各種ETF分配金が受け取れる月は決まっています。3月は多めに受け取れるはずですので、来月に期待しましょう。

ウェルスナビ手数料(2019年2月)

運用資産額に応じた手数料を毎月支払いますが、2月の手数料は181円でした。

手数料についてはこちらの記事が参考になります↓

ウェルスナビの手数料とは? いつ、どのタイミングで引き落しされるの?

ウェルスナビ口座状況(2019年2月末)

2月の取引を終え、2月末時点のウェルスナビ口座状況は以下の通りです。

 

ポートフォリオはこちら↓

冒頭でもお伝えしたように、ようやくプラスに回復したウェルスナビ投資。たった100円のプラス、されど100円。

今後のウェルスナビ投資が順調に進むことを願っています。

ただし、決して忘れていけないのは20~30年の運用で資産増になることです。

短期間で資産増を狙うなら、ウェルスナビは向いていません。他の投資法で資産運用することをおすすめします。

また、ウェルスナビ投資で一時期マイナスになった場合、FX投資でリスクヘッジすることを推奨しています。(詳細は次の項目をごらんください)

それでは、また(^^)/

ウェルスナビ投資【2019年1月】の実績公開

ここからは2019年1月のウェルスナビ投資の実績を詳しくお伝えします。

ウェルスナビ積立

今月は1万円の積立でした。

もちろん銀行口座からの自動引き落としによる積立ですので、一度引き落とし口座を登録してしまえば、毎月指定日に自動で積立てられます。

ただし、相場下落で多めに購入したいという場合は、手動で入金手続きを行うことも可能です。

実際、2018年11月、わたしは合計3万円を積立しました。相場急変でしたからね。

  • 安いときに買い、高くなったら売る

これが投資の大前提であり鉄則です(^^)/

ウェルスナビ取引履歴

先にふれたように1万円の積立が行われ、同等分のETFが自動購入となりました。

わたしの運用プランに基づきロボアドバイザーが各ETFを購入しました。

今後どのように増えていくか楽しみです。

ウェルスナビ分配金

2019年1月は分配金はありませんでした(>_<)

ウェルスナビ手数料

運用資金に基づいて手数料が差し引かれています。

今月の手数料は175円でした。

手数料がどのように計算されるのか、詳細はこちらの記事で詳しく説明しています↓

ウェルスナビの手数料とは? いつ、どのタイミングで引き落しされるの?

2019年1月末のウェルスナビ口座概要

上記の取引をふまえ、2019年1月末のウェルスナビ口座概要は以下の通りです。

  • 運用資金合計:22万円
  • 口座資産:21万1941円
  • 評価損益率:-3.66%

ポートフォリオも見ておきましょう。

2018年12月の世界同時株安の影響をまだ引きずっている感じです。とりわけ日欧株(VEA)の調子がイマイチですね。

しかし、一時期マイナス2万円以上だったところが、今ではマイナス8000円ほどに回復しているので、今後の運用に期待がもてます。

ウェルスナビの始め方

これからウェルスナビを始めようと思っている方は、始める前にこちらの記事を参考にしてください。

それでは、また。

ウェルスナビの口座開設はこちらから↓↓
数分でサクッと申し込めます
もちろん無料です^^
WealthNavi

ウェルスナビの始め方

これからウェルスナビを始めようと思っている方は、始める前にこちらの記事を参考にしてください。

それでは、また。

ウェルスナビの口座開設はこちらから↓↓
数分でサクッと申し込めます
もちろん無料です^^
WealthNavi