2019/07/22

10万円から始めたウェルスナビ | 口コミ・評判・投資実績を公開【10か月目】

マネー研究家の堀聖人(ほりまさと)です。

2018年6月からウェルスナビでほったらかし投資をしていますが、毎月のウェルスナビ投資実績を当ブログでお伝えすることにしています。

  • 面倒な投資はしたくない
  • 資産運用に時間を割けるほど暇がない
  • シンプルで簡単に投資がしたい
  • 少額から資産運用がしたい

こんな方には全自動資産運用のウェルスナビがおすすめです。

10万円から資産運用ができますので、興味のある方はわたしのウェルスナビ投資実績を参考にしてください。

この記事の要点

  • ウェルスナビの口コミ・評判
  • ウェルスナビ投資の実績【毎月更新】
  • ウェルスナビの始め方

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ウェルスナビの口コミ・評判

ツイッター上でウェルスナビに関する口コミや評判がありますので、紹介したいと思います。

  • ウェルスナビ投資は一時期マイナスになることがある
  • 自動売買で楽に資産運用できる

こんなメリットやデメリットがあることがわかりますね。

定期的に分配金が入るのはウェルスナビの醍醐味の一つです。

ウェルスナビを始めるタイミングによっては口座資産のマイナスが続くことがありますが、それでも時間が経てばたいていプラスになるようです。

同感です。銀行にお金を眠らせておいてもほとんど増えませんからね

多少のリスクがあったとしてもウェルスナビで運用するのは賢明だと思います。

ウェルスナビ投資の実績をブログで公開【毎月更新】

では、ウェルスナビ投資の月次実績を見ていきます。

ウェルスナビ投資【2019年6月】の実績公開

過去2か月の実績公開ができず、申し訳ありませんでした。

6月から心機一転、継続してウェルスナビの実績を公開していければと思っています。

じつは、わたしは2018年6月からウェルスナビ投資をしているので、すでに1年が経過したことになります。

入金額は月によってばらつきがありましたが、これまで毎月、自動積立を行いウェルスナビ投資を実践しています。

2019年6月の実績は以下の通りです。

積立 運用額 口座合計 先月比利益 収益率
2018年6月 10万円
2018年7月 1万円 11万円 11万1480円 +1480円 1.35%
2018年8月 2万円 13万円 13万1734円 +1734円 1.33%
2018年9月 2万円 15万円 15万3508円 +3508円 2.34%
2018年10月 2万円 17万円 16万1655円 -8345円 -4.91%
2018年11月 3万円 20万円 19万6764円 -3236円 -1.62%
2018年12月 1万円 21万円 18万8910円 -2万1090円 -10.04%
2019年1月 1万円 22万円 21万1941円 -8059円 -3.66%
2019年2月 1万円 23万円 23万0100円 +100円 0.04%
2019年3月 1万円 24万円 24万0384円 +384円 0.16%
2019年6月 1万円 27万円 27万3242円 1.16%

しばらくほうっておきましたが、収益率プラスを維持しています。

まあまあ好調な運用となっています。

6月の手数料と配当金は以下の通りです。

手数料 分配金
2019年5月 221円 26円
2019年6月 230円 1158円

毎月の自動積立により投資資金が増えていますので、毎月の手数料も増えています。

それでも自動で世界に投資できるので、手数料を払ってでも運用する価値はあるなと思っています。

また、わたしはウェルスナビ投資はメインに据えていません

あくまでも副次的な投資の位置付けで、20~30年後、セカンドライフのお小遣いにするのが目的です。

余裕資産で運用しているので、もちろん苦にはなりません(笑)

この調子で自由奔放にウェルスナビ投資をしていくつもりです。

10万円から少額投資ができるので、みなさんもお試しあれ(^^)/

ウェルスナビの始め方

これからウェルスナビを始めようと思っている方は、始める前にこちらの記事を参考にしてください。

ウェルスナビとは? メリット、デメリット、手数料、始め方を徹底解説

それでは、また。

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ウェルスナビ投資【2019年3月】の実績公開

上でも紹介しましたが、ウェルスナビ投資の実績一覧を見てみましょう。

積立 運用額 口座合計 先月比利益 収益率
2018年6月 10万円
2018年7月 1万円 11万円 11万1480円 +1480円 1.35%
2018年8月 2万円 13万円 13万1734円 +1734円 1.33%
2018年9月 2万円 15万円 15万3508円 +3508円 2.34%
2018年10月 2万円 17万円 16万1655円 -8345円 -4.91%
2018年11月 3万円 20万円 19万6764円 -3236円 -1.62%
2018年12月 1万円 21万円 18万8910円 -2万1090円 -10.04%
2019年1月 1万円 22万円 21万1941円 -8059円 -3.66%
2019年2月 1万円 23万円 23万0100円 +100円 0.04%
2019年3月 1万円 24万円 24万0384円 +384円 0.16%

先月にひきつづき、3月末の時点で口座資産はプラスを維持しています。約400円だけですが^^

この記事を更新しているときは+7000円ほどになっているので、運用は比較的順調と言えると思います。

2019年3月の手数料と受け取った分配金は、

  • 手数料:182円
  • 分配金合計:688円

以上の通りです。

毎年3月は分配金が多めに受け取れるのがウェルスナビの特徴です。分配周期は以下の表をご覧ください。

表にある通り、毎年3・6・9・12月は分配金が多くなります。

実際3月は、

  • AGG⇒20円
  • IYR⇒61円
  • VTI⇒309円
  • VWO⇒48円
  • VEA⇒250円

分配金の内訳はこのようになっています。

受取った分配金は再投資になるので、ウェルスナビは複利投資で資産増を狙えます。

まだ1年にも満たない投資期間ですが、引き続きウェルスナビ投資で資産が増えていければ良いですね。

それでは、また(^o^)丿

ウェルスナビ投資【2019年2月】の実績公開

上でも貼り付けましたが、ウェルスナビ投資の実績一覧を見てみましょう。

ウェルスナビ投資実績一覧

2018年後半に起きた世界同時株安の影響を受けて大きくマイナスだった含み益ですが、2月末の時点でようやくプラスに回復しました(^^)/

20、30年後にトータルで資産が増えれば良いのですが、ずっとマイナスだと気分が良くないのは確かです。

含み益がプラスに復活したウェルスナビ投資の真骨頂はこれからでしょう。

ウェルスナビ積立(2019年2月分)

今月も積立は1万円です。登録した銀行口座から自動引き落としなので、気づいたら引き落とされてた、という感じです。

積立後、ウェルスナビのロボアドバイザーが運用プランに応じてETFを購入します。

ウェルスナビ取引履歴

今回は日欧株が多めに買われたようですね。

リスク許容度を5に設定しているので、米国債券、金、不動産といったディフェンシブタイプETFの購入は少ないのが特徴です。

ウェルスナビ分配金(2019年2月)

2月の分配金は米国債券(AGG)の18円のみです。

ちょっと寂しいですが、各種ETF分配金が受け取れる月は決まっています。3月は多めに受け取れるはずですので、来月に期待しましょう。

ウェルスナビ手数料(2019年2月)

運用資産額に応じた手数料を毎月支払いますが、2月の手数料は181円でした。

ウェルスナビ口座状況(2019年2月末)

2月の取引を終え、2月末時点のウェルスナビ口座状況は以下の通りです。

 

ポートフォリオはこちら↓

冒頭でもお伝えしたように、ようやくプラスに回復したウェルスナビ投資。たった100円のプラス、されど100円。

今後のウェルスナビ投資が順調に進むことを願っています。

ただし、決して忘れていけないのは20~30年の運用で資産増になることです。

短期間で資産増を狙うなら、ウェルスナビは向いていません。他の投資法で資産運用することをおすすめします。

また、ウェルスナビ投資で一時期マイナスになった場合、FX投資でリスクヘッジすることを推奨しています。(詳細は次の項目をごらんください)

それでは、また(^^)/

ウェルスナビ投資【2019年1月】の実績公開

ここからは2019年1月のウェルスナビ投資の実績を詳しくお伝えします。

ウェルスナビ積立

今月は1万円の積立でした。

もちろん銀行口座からの自動引き落としによる積立ですので、一度引き落とし口座を登録してしまえば、毎月指定日に自動で積立てられます。

ただし、相場下落で多めに購入したいという場合は、手動で入金手続きを行うことも可能です。

実際、2018年11月、わたしは合計3万円を積立しました。相場急変でしたからね。

  • 安いときに買い、高くなったら売る

これが投資の大前提であり鉄則です(^^)/

ウェルスナビ取引履歴

先にふれたように1万円の積立が行われ、同等分のETFが自動購入となりました。

わたしの運用プランに基づきロボアドバイザーが各ETFを購入しました。

今後どのように増えていくか楽しみです。

ウェルスナビ分配金

2019年1月は分配金はありませんでした(>_<)

ウェルスナビ手数料

運用資金に基づいて手数料が差し引かれています。

今月の手数料は175円でした。

2019年1月末のウェルスナビ口座概要

上記の取引をふまえ、2019年1月末のウェルスナビ口座概要は以下の通りです。

  • 運用資金合計:22万円
  • 口座資産:21万1941円
  • 評価損益率:-3.66%

ポートフォリオも見ておきましょう。

2018年12月の世界同時株安の影響をまだ引きずっている感じです。とりわけ日欧株(VEA)の調子がイマイチですね。

しかし、一時期マイナス2万円以上だったところが、今ではマイナス8000円ほどに回復しているので、今後の運用に期待がもてます。

ウェルスナビの始め方

これからウェルスナビを始めようと思っている方は、始める前にこちらの記事を参考にしてください。

それでは、また。

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