2018/10/29

積立FX | 2016年3月平均購入価格を検証し最適購入頻度を調べてみた

積立FXとは、FX会社のSBIFXトレードが提供する金融商品の一つで、FX口座を活用し外貨を定期的に積立購入することのできるFXサービスです。

2015年12月10日から始まったサービスですが、管理人は2016年2月10日から米ドルの積立を行なっています。

3月の積立が終了し買付データを分析したところ、定期購入における重要な取引タイミングが判明しました。購入履歴を見ながら大切な点をお伝えいたします。

3月レバレッジ付き定期外貨取引データ分析で分かった最適の外貨購入頻度

積立FX購入履歴【2016年3月】

管理人は以下の条件にて積立を行なっています。

  • 買付外貨:米ドル
  • 毎月購入価格:1500円分
  • 購入頻度:毎日
  • レバレッジ:3倍

では、積立FX3月の購入履歴をご覧ください。

購入履歴0324-0331購入履歴0315-0323購入履歴0304-0314購入履歴0301-0303

積立FX口座では任意で購入頻度を選択できます。毎日・毎週・毎月から選択可能ですが、管理人は毎日購入にて米ドルを定期購入しています。

  • 毎日:毎日午前11:30に購入
  • 毎週:毎週水曜日午前11:30に購入
  • 毎月:毎月26日午前11:30に購入

(週末・休業日の場合は翌営業日午前11:30に購入)

上のデータをUSD/JPY日足チャートにより視覚化したものを見てみます。

USDJPY3月日足チャート

画像上の数字は購入日の日付です。赤字は「毎日」の購入日、青字は「毎週」の購入日、白の数字は「毎月」の購入日付になります。

チャートを見ると一目瞭然ですが、今月3月はトレンドが発生せず、横ばいでドル円レートが推移しました。

では、この条件の下、毎日買付けた購入価格と平均購入価格を確認します。

レバレッジ付き定期外貨取引3月平均購入価格

2016年3月の購入頻度で最安だったのは「毎週」購入でした。2016年1月は毎日、2月は毎月購入が最安だったのですが、今月は初めて「毎週」購入が勝利を手にしたことになります。(勝利っていう言葉は大げさですが・・・)

参考記事です↓

3月の購入データに関してですが、毎週購入と毎月購入日付の差はほとんどありません。しかし、毎日購入、毎月購入よりもトータルでお得だったことは明らかです。

この結果をふまえ、今現在の積立FX口座状況は以下の画像の通りです。

定期取引口座状況160401

購入量が少ないため、スワップポイントが雀の涙ほどにしかなりませんが、それでもほんのちょっとずつ付与されているようです。

ドル円レートは円高傾向にあり、現在レートは1ドル112.4円ほど。しかし、時間を分散した外貨積立のメリットが発揮され、為替損益は-50円ほどとなっています。

積立FXの購入頻度検証からわかったこと

3月の購入履歴を検証し、積立FXで選択すべき購入頻度に関してまとめてみます。

為替レートの上昇・下降トレンドを予想できれば有利

2016年1月と2月のUSD/JPY日足チャートを確認します。

ドル円2016年1月日足チャート

2016年1月USD/JPY日足チャート(数字は日付)

 

2016年2月USD/JPY日足チャート(赤枠内が2月)

2016年2月USD/JPY日足チャート(赤枠内が2月)

上述したように、1月は毎日購入が最安、2月は毎月購入の購入価格が最安でした。

なぜ1月と2月の結果が違ったのかというと、チャートを見ていただければ分かるように、毎月購入日である26日に向けてドル円レートが下降トレンドだったからです。

1か月内で高値から安値に向けてレートが変動する下降トレンドなら、下旬の26日に1発勝負で購入するほうがより安く外貨購入できる可能性が高くなります

逆に、上昇トレンドにある場合は、毎月購入での買付は不利です。1か月の初めはレートが安く月末に向けて高値に向かっていく場合、26日に外貨を買うのは不利になることはお分かりいただけると思います。

逆に3月のようにトレンドが発生せず横ばいまたはレンジ相場の場合は、毎日か毎週購入が有利でしょう。

まとめます。

  • 月間で下降トレンドが発生すると予測した場合:毎月購入を選択
  • 月間で上昇トレンドが発生すると予測した場合:毎日または毎週購入を選択
  • 月間でレンジ相場と予測した場合:毎日または毎週購入を選択

トレンドを予想する方法を学ぶ

1か月内のトレンドを予想する方法を学ぶことをおすすめします結局のところ、

  • 上昇トレンド
  • 下降トレンド
  • レンジ相場

この3つのうちどの相場になるのか、月初めに予想できれば、最適の購入頻度を選べるかもしれません。そのためには、やはりテクニカル分析とファンダメンタル分析をかじる必要があるでしょう。特に重要なのはテクニカル分析です

ファンダメンタル要因はテクニカルがすべて織り込みますから、テクニカル分析ができれば外貨運用の収益率はたいてい向上します。

ただし、1か月先の為替トレンドを当てるのは難しく、専業トレーダーでも著名アナリストでもときどき予想が外れます。

ですので、トレンド予想に関しては難しく考えすぎなくて大丈夫です。

積立FX の最適購入頻度を検証【2016年3月】 まとめ

では、最後にまとめます。3月の積立FXにおいて、最適の購入頻度は「毎週」購入でした。

そして、1月・2月の定期購入や相場状況を分析すると、以下の点が判明しました。

  • 月間で下降トレンドが発生すると予測した場合:毎月購入を選択
  • 月間で上昇トレンドが発生すると予測した場合:毎日または毎週購入を選択
  • 月間でレンジ相場と予測した場合:毎日または毎週購入を選択

大切なのは、月初めに月間のトレンドを読むことです。

  • 上昇トレンド
  • 下降トレンド
  • レンジ相場

この3点のいずれになるので、ある程度為替レートを予想した上で購入頻度を選択するのがベストです。そのためにはテクニカル分析法をマスターする必要がありますね。

積立FXの始め方

これから積立FXを始める場合、始める前に以下の3記事を参考にしてください。とりわけ利用することになるSBIFXトレードのメリットとデメリットをビシッと解説しています。

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