2019/07/28

豪ドルスワップポイント生活をする方法とおすすめ投資法3選

FX口座で豪ドルを保有するとほぼ毎日スワップポイントを受取ることができ、そのスワップポイントを定期収入として生活しようというのが、豪ドルスワップ生活です。

夢のような生活ですね^^

ただし、同じ豪ドル円(AUD/JPY)でもFX口座が違うと付与されるスワップポイントが違いますし、スワップ生活をするために注意したい点や覚えておきたいコツがあります。

豪ドルスワップ生活のために必要な情報をこの記事にまとめました。最後まで読んでから、豪ドルスワップ生活を始めましょう。

この記事の要点

  • オーストラリアの経済状況や政策金利
  • スワップポイントランキング【随時更新】
  • 豪ドルスワップ生活の重要ポイント
  • 豪ドルスワップ生活の必要資金を比較
  • 豪ドルスワップ生活の大切なコツ
  • 豪ドルのおすすめ投資法3選

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オーストラリアの経済状況や政策金利

まずはオーストラリアの概要からです。

オーストラリアの概要

  • 国名:オーストラリア
  • 首都:キャンベラ
  • 言語:英語
  • 宗教:キリスト教(約6割)
  • 面積:769万2024平方㎞(アラスカを除いはアメリカとほぼ同等)
  • 人口:約2400万人

オーストラリアの面積は日本の約20倍なのに、人口は東京都とほぼ同じってどういうことでしょうか。オーストラリアはものすごく広いんですよ。

GoogleMapより

GoogleMapより

一人当たりの土地面積が非常に広大で、うらやましい限りです。

オーストラリアの国政はいかがなものでしょうか。

  • 政治体制:立憲君主制
  • 元首:エリザベス二世女王(連邦総督が王権代行)
  • 議会:二院制(上院と下院)
  • 首相:スコット・モリソン(2019年)

歴史が絡んでいるため、英国との結びつきが非常に強いオーストラリア、という印象ですね。ただし、経済面での結びつきは英国とよりも “あの国” との関連性が非常に高いんです。

オーストラリアの経済状況

オーストラリアの主要産業は以下の通りです。

  • 主要産業:鉱業、卸売・小売業、金融・保険業など

輸出品と対象国はというと…

  • 輸出品:石炭、鉄鉱石、金、食肉、羊毛、アルミナ、小麦など
  • 主要相手国:中国(約23%)、米国(約10%)、日本(約9%)

非常に肝心な部分ですが、輸出相手国の約23%を中国が占めています。ということは、中国の景気減速がオーストラリアにダメージをきたす、というわけですね。

輸入についても見ておきます。

  • 輸入品:機械、自動車部品、コンピュータ、通信機器、原油など
  • 主要相手国:中国(約18%)、アメリカ(約11%)、日本(約8%)

輸入も中国からが約2割を占めています。つまり、オーストラリアの景気が悪くなると、中国の景気に影響がでると考えられます。

オーストラリアに投資をするとき、中国との関連性を考えることが非常に重要なのです。

経済各種データ

実質GDP成長率、消費者物価上昇率、失業率をグラフにしました。データからオーストラリアの経済状況を確認しておきましょう。

失業率は若干高めの傾向にあるようです。景気が芳しくなく、それが政策金利にも表れています。

政策金利とスワップポイント推移グラフ

豪ドル円において長年、高スワップを提供するヒロセ通商のスワップポイント推移をグラフで確認です。

オーストラリアの政策金利と重ねながら見てみます。

政策金利単位:%  スワップ単位:円

過去8年間においてオーストラリアの政策金利は低下し、比例してスワップポイントも以前より低くなりました。

そして2019年2月、1万通貨ごとのスワップポイントは約50円でした。この水準は維持される確率が高いと市場は見ていました。

残念ながらその後、RBA(豪中央銀行)は政策金利を利下げし、現在金利は1.00%となっています。

画像元:外為どっとコム

高金利で人気の豪ドルスワップですが、2019年7月の時点では少し物足りない感じですね(-_-;)

それでもスワップ生活をする上で、ある程度計算できる豪ドルは運用しやすい通貨と見ています。

これ以上は政策金利が下げられることもなさそうですし、豪ドルがかなり安くなった今から少しずつ豪ドルを買い進めるのが良いかもしれません。

豪ドル円(AUD/JPY)スワップポイントランキング【随時更新】

まずは、豪ドル円スワップポイントのランキングを見てみます。

スワップ生活の基盤はスワップ収入です。より高いスワップポイントを受取るのが非常に大切になります。

平均的に高スワップ提供のFX会社を見極めるために、以下のスワップポイントランキングを参考にしてください。より効率の良いFX口座で豪ドルを運用しましょう。

FX会社 スワップ/日 スプレッド
みんなのFX 30円 0.6銭
LIGHT FX 30円 0.6銭
ヒロセ通商 25.14円 0.9銭
JFX株式会社 25.14円 0.7銭
DMM FX 25円 0.7銭
マネーパートナーズ(nano) 24円
くりっく365 23.42円 0.59銭
SBIFXトレード 22.14円 0.9銭~
マネーパートナーズ 21.85円 0.7銭
外為どっとコム 20.14円 0.6銭

(2019年7月22日の週豪ドル円スワップポイントランキング。7月28日更新)

調査によると、豪ドル円スワップポイントが平均的に高いのは、

この2口座です。間違いありません。

豪ドル向けFX口座
LIGHT FX
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もちろん無料です^^
レイダーズ証券【LIGHT FX】

スワップ生活の重要ポイント

豪ドルは運用しやすくスワップ収入を狙いやすい通貨ですが、スワップ生活をする上で重要ポイントがあります

このポイントをおさえておくことがスワップ生活できるかどうかに直接関係していきます。しっかり頭に叩き込んでください。

ロスカットされないことが絶対条件

豪ドルでスワップ生活をするために重要なことは、豪ドル相場が急変し下落してもロスカットされないことが絶対条件です。

用語解説:ロスカットとは
⇒FX会社規定の証拠金維持率を下回った時点で、保有中の通貨すべてが強制的に決済されるシステムのこと

保有中の豪ドルがロスカットになると、もちろんスワップポイントは付与されません。そこでスワップ生活が終了です。

もちろん、あらためて豪ドルを買いなおせば良いのですが、

  • ロスカットにあう=投資金減少

ですので、あらためて豪ドルスワップ生活を始めるのは難しいかもしれません。

要は、ロスカットにならないようにFX口座に十分に資金を入れておくことが非常に重要なのです。

ロスカット規定はFX会社によって違います。証拠金維持率やロスカット規定に関する詳細はこちらの記事で確認できます↓

FX各社のロスカット基準値をまとめて、利用価値の高いFX口座を考えてみた

ちなみに、豪ドルスワップ生活向けFX口座のヒロセ通商LIGHT FX(トレイダーズ証券)は維持率100%がロスカット基準です。

証拠金維持率100%を割らないように資金管理するのが重要になります。

豪ドルスワップ生活の必要資金を比較

ここからは、豪ドルスワップ生活をするのに実際に必要となる投資金額を比較していきます。

スワップポイントを生活費にしようというわけですが、生活費は人によって違うので、いくつかのパターンにわけて計算してみます。生活費が

  • 30万円
  • 20万円
  • 10万円
  • 5万円
  • 1万円

この5パターンです。5万円や1万円では生活は無理かもしれませんが、副収入として得るために投資金がいくら必要になるか、参考程度に見ておきましょう。

生活費を計算するにあたって一つ注意点です。

先にふれたように、ロスカットされないようにFX口座に十分に資金を入れておくのが重要です。

いいかえるならば、豪ドル保有にかかる必要証拠金以外に、豪ドル円レートが急落しても絶対にロスカットされない資金管理をすべきです。

そこで考えておきたいのが、豪ドル円レートは今後何円まで下落するかもしれないか? という点です。

歴史上、豪ドル円の最安値は約55円です。

豪ドル円月足チャート

今後これを下回るかどうかはわかりませんが、一つの目安となります。

そこで、豪ドル円レートが55円(現レート80円から25円下がる)になってもロスカットされない資金で運用したケースを考えましょう。

各生活費の計算式はこの通りです。

  • (保有数量×必要証拠金)+(保有数量×25)=生活費

(豪ドル円レート80円、1万通貨ごとの必要証拠金3万2000円、1万通貨ごとのスワップ50円/日で計算。証拠金やスワップポイントは変動しないものとする)

以上の計算式をもとに各生活費を算出してみます。

生活費30万円/月

  • 生活費30万円/月のために必要な豪ドル保有量=約200万通貨
  • (200×3万2000)+(200万×25)=約5640万円

生活費20万円/月

  • 生活費20万円/月のために必要な豪ドル保有量=約134万通貨
  • (134×3万2000)+(134万×25)=約3779万円

生活費10万円/月

  • 生活費10万円/月のために必要な豪ドル保有量=約67万通貨
  • (67×3万2000)+(67万×25)=約1890万円

副収入5万円/月

生活費にはなりませんが、副収入として5万円得るための必要資金を計算します。

  • 副収入5万円/月のために必要な豪ドル保有量=約34万通貨
  • (34×3万2000)+(34万×25)=約959万円

副収入1万円/月

  • 副収入1万円/月のために必要な豪ドル保有量=約6.7万通貨
  • (6.7×3万2000)+(6.7万×25)=約189万円

豪ドルスワップ生活の大切なコツ

豪ドルスワップ生活の重要ポイントとして「ロスカットされないこと」をお伝えしましたが、その他に大切なコツがありますのでお伝えします。

決済前でもスワップが引出しできるFX口座を利用する

スワップ生活をするということは、たまったスワップを利用するために引き出ししなければなりません

しかし、FX口座には2種類あって、

  • 決済前はスワップを引き出せないFX口座
  • 決済前でもスワップのみ引き出しできるFX口座

この2種類です。

スワップ生活するなら後者のFX口座が必要です。

前者のFX口座ではスワップを証拠金として利用できるので大きな問題はありませんが、スワップ生活なのでスワップを引き出して生活したほうが気分が良いのはわたしだけ? でしょうか。

決済前でもスワップポイントを引き出しできるFX口座はこちらの記事に詳しく書いています↓

決済前にスワップポイントを引き出しできるお得なFX口座とは

未決済スワップが課税対象にならないFX口座

スワップ生活のもう一つ意識したいのは、未決済スワップポイントの課税対象の有無です。

つまり、豪ドル保有中はスワップポイントがたまっていきますが、たまったスワップポイントが課税対象となるか、それとも決済後はじめて課税対象となるか、FX口座によって違います。

未決済スワップが課税対象になるFX口座とそうでない口座はこちらです↓

スワップを受取る前から税金がかかるのはちょっと嫌だなというかたは、未決済スワップ課税の有無を考慮すべきです。

遅かれ早かれ税金は払うものなので大きな違いはないのですが、税金は後払いが良い! という方は未決済スワップ非課税のFX口座を利用することをおすすめします。

課税が気にならない方や中期(3年以内)のスワップ運用を考えているなら、あまり気にしないで良いでしょう。

ここまでで、決済前にスワップのみ出金可能なFX口座と未決済スワップが非課税のFX口座を見てきました。

これら条件を満たすFX口座は、上であげたスワップポイント業界最高水準のあの会社なんですよね。

ぜひこの2社(3口座)を利用して豪ドルスワップ生活をしたいですね(^^)/

豪ドルのおすすめ投資法3選

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利用すべきFX口座はだいたいわかりましたが、豪ドルは実際どうやって買ったら良いの? と思いますよね。

ここでは豪ドルの3パターンの買い方をお伝えします。生活スタイルや好み・性格によって買い方が変わってきますので、自身にぴったりの買い方で豪ドルスワップ生活を始めましょう。

豪ドル運用の3つの方法はこれです。

    1. 完全ほったらかし豪ドルスワップ運用
    2. アクティブ運用のリガノール積立
    3. 定期的に自動積立

完全ほったらかし豪ドルスワップ運用

一番オーソドックスな運用方法は、完全ほったらかし豪ドルスワップ運用です。

具体的な運用方法ですが、非常にシンプルです。

  1. お目当ての生活費に必要な推奨投資金額をFX口座に入金する
  2. 必要な分だけ豪ドルを買う
  3. あとはほったらかしでOK

たった3つのステップでほぼ毎日スワップポイントを受取れます。

ただし豪ドルを買うとき分散購入を心がけてください

  • 時間の分散⇒時間を分散して投資する
  • FX口座の分散⇒利用FX口座を分散して投資する

この2つのキーポイントを実践して豪ドルを運用しましょう。

というのは、豪ドルは日々変動しますので、購入価格のバランス化を図るために購入時期を分散して豪ドルを買い付けるのがおすすめです。

また、FX口座によってスワップポイントが微妙に違います。

より高いスワップポイントを提供するFX口座で豪ドルを購入するため、複数のFX口座で豪ドルを買えばスワップ低下リスクに対処できます

万が一、豪ドル円レートが55円にせまってくるようなことがあった場合は、ロスカット対策として追加で資金を入れると安心してスワップ生活ができます。

豪ドル円レートが60円をきることは、リーマン・ショック級の世界金融危機でも起こらない限りないと見ています。

しかし、念のため用心してください。為替相場に絶対はありませんので

アクティブ運用のリガノール積立

少し手間をかけて積極的に豪ドルを運用しスワップ生活したい方は、アクティブ運用のリガノール積立がおすすめです。

リガノール積立はわたしが命名した投資法なのですが、簡単に言うとスワップを狙うだけでなく、利が乗ったら売買し利益を確実に積み上げていく運用法になります。

豪ドルスワップ生活でリガノール積立をする場合、このようなルールにそって運用していくことになります。

  • はじめに100万円入金し3Lot購入
  • 毎月3万円入金し1Lot積立
  • 証拠金維持率を1000%以上維持する
  • 利益幅50銭のったポジションを利益確定
  • 利確後、売却分をあらたに新規積立

この積立方法ならリスクをより抑えた投資ができますし、ただただスワップポイントをためるより利が乗りやすいことがシミュレーションでも証明されています。

また、以上のルールは調整が可能です。たとえば、毎月の積立額を少なめにして購入量も少なくすることもできますし、逆にさらに多くの資金を活用してしっかりスワップポイントを獲得することもできます。

どんなルールにするかは自身できめてOK。

ただし、運用途中にむやみにルールを変えると運用に失敗する可能性が高まります一旦決めたルールをしっかり順守し運用することでスワップ生活が可能です。

マイルールを守りながらリガノール積立をしてください。

リガノール積立の詳細を知りたい方は、私の積立実績が参考になります↓

(※通貨が違うのでマイルールがほんの少しだけ違います)

定期的に自動積立

豪ドルのもう一つの買い方が、SBIFXトレードの積立FX口座を活用して定期購入する方法です。

おすすめの買い方の一つ目は、はじめに一括で豪ドルを買いほうっておく方法でした。

こちら積立FXもほうっておいても豪ドル運用できる投資法ですが、大きな違いは、分散して豪ドルを購入する点です。

購入時期をわけることによってドルコスト平均法での投資ができ、リスク分散効果を期待できるだけでなく平均購入価格をおさえることもできます。

用語解説:ドルコスト平均法とは

  • 対象商品を定期的に購入する投資法。定額購入法ともいう。平均購入価格を抑える効果がある
  • 参考記事⇒ドルコスト平均法とは

もうちょっと突っ込んで説明すると、積立FXは、自動で外貨を定期的に積立するサービスになります。

難しい要素は初めに3つのチョイスをするだけです。

  1. 購入通貨(豪ドル、カナダドル、米ドル、英ポンド、NZドル、中国元、香港ドル、トルコリラ、南アフリカランドの9通貨から選択)
  2. 購入量(1通貨/月~購入可)
  3. 購入頻度(毎日・毎週・毎月のいずれか)

これを初めに設定したら、あとは積立FX口座が自動で積み立ててくれますので、ほうっておいて大丈夫です^^

必要に応じて手動で外貨の再購入や売却も可能なので、リガノール積立の要素を取り入れて自動積立することもできますよ。

積立FXでの豪ドル運用はこんな方に向いています。

  • 忙しい方
  • 手動でFX取引をしたくない方
  • 自動で外貨積立をしたい方
  • ほったらかし資産運用がしたい方

手動で豪ドル投資したくないという方は、こちら自動で豪ドル積立ができる積立FXがおすすめです。

積立FXの始め方

これから豪ドルを積立FXで運用するなら、始める前に以下の記事を参考にしてください。SBIFXトレードのメリットとデメリット、積立FXのメリットやデメリットをビシッと解説しています。

積立FX専用口座の開設はこちらから↓↓
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SBIFXトレード

豪ドルスワップ生活向けFX口座

最後に豪ドルスワップ生活向けのFX口座をご紹介です。

上で説明した通り、豪ドルスワップ生活向けFX口座を選ぶ際、いくつかのポイントがありました。

  • 平均的に高スワップ提供のFX会社
  • 決済前にスワップのみ引き出しできるFX口座
  • 未決済スワップが非課税のFX口座

これらの条件を満たすFX口座でぜひとも豪ドルを運用したいですね。これら条件にかなうFX口座は以下の通りです。

当サイトイチオシ! LIGHT FX(トレイダーズ証券)

レイダーズ証券【LIGHT FX】

  • 公式サイト⇒LIGHT FX
  • 注目ポイント:みんなのFXと同じトレイダーズ証券がサービスするFX口座です。基本的にはみんなのFXとスペックは同じです。同一口座で複数の通貨ペアを運用するとロスカットリスクが高まりますので、複数通貨ペアを運用したい場合はみんなのFXと併せてこちらも解説しておくと効率よくスワップ生活ができます(^^♪

みんなのFX(トレイダーズ証券)

トレイダーズ証券[みんなのFX]

  • 公式サイト⇒みんなのFX
  • 注目ポイント:サイトだけでなく取引ツールもシンプル構成で非常に使いやすいFX口座です。豪ドル円だけでなくメキシコペソ円、トルコリラ円、南アフリカランド円など、高金利通貨のスワップポイントにも力を入れている超おすすめのFX口座。わたしもメキシコペソのリガノール積立はみんなのFXを使っています(^^)/

ヒロセ通商

FX取引ならヒロセ通商へ

  • 公式サイト⇒ヒロセ通商
  • 注目ポイント:東証1部に上場する信頼性の高いFX会社です。スプレッド最狭水準、豪ドル円のスワップは常に上位。とりわけ豪ドルに注力するヒロセ通商、利用しない理由がありません。

FXの始め方

これからFXを始める方は、こちらの記事を読んでからFXを始めることをおすすめします。

豪ドルスワップ生活は簡単に始められますが、FXの基礎を知っておくのは非常に大切です。

それでは、また。